监事的薪酬（或津贴）安排应当由监事会提出，（）审议确定。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
答案：A
金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员不应出现如下情形（）
A.本人或其配偶有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款
B.本人及其近亲属合并持有该金融机构1％的股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值
C.本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构1％的股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值
D.本人或其配偶在持有该金融机构1％的股份的股东单位任职，且该股东单位从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，但能够证明相应授信与本人或其配偶没有关系的除外
答案：A
农村中小金融机构董事长、行长、分支行行长缺位时，金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职，并在指定之后（）日内向监管机构报告。
A.十
B.七
C.五
D.三
答案：D
披露虚假信息，严重损害存款人和其他客户合法权益的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员（）的任职资格。
A.一年以上三年以下
B.一年以上五年以下
C.五年以上十年以下
D.十年以上直至终生
答案：D
向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员（  ）任职资格。
A.一年以上三年以下
B.一年以上五年以下
C.五年以上十年以下
D.十年以上
答案：C
发生重大犯罪案件或重大突发事件后，不及时报案、报告，不及时采取相应措施控制损失，不积极配合有关部门查处案件或处理突发事件的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员（ ）任职资格。
A.一年以上三年以下
B.一年以上五年以下
C.五年以上十年以下
D.十年以上
答案：B
经批准设立的商业银行，由（ ）颁发经营许可证。
A.人民银行
B.工商局
C.国务院银行业监督管理机构
D.税务局
答案：C
设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交最近（ ）年的财务会计报告
A.一
B.二
C.三
D.五
答案：B
有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：（ ）
A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的
B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，但不负有个人责任的
C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，但不负有个人责任的
D.个人所负数额较大的债务但未到期的
答案：A
因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ ）罚款。
A.一万元以上五万元以下
B.五万元以上十万元以下
C.十万元以上三十万元以下
D.三十万元以上五十万元以下
答案：C
风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的（ ）
A.激励约束机制
B.监督机制
C.分配机制
D.决策机制
答案：A
董事会应制定并在全行贯彻执行条线清晰的（ ）和问责制。
A.制度制
B.责任制
C.执行制
D.考核制
答案：B
《股份制商业银行独立董事、外部监事制度指引》规定，银行监事会中至少有（ ）名外部监事，以强化监事会的客观性，确保监事会监督工作的有效开展。
A.一
B.二
C.三
D.四
答案：B
商业银行的独立董事、外部监事应当具有（ ）年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行独立董事、外部监事职责的工作经历
A.二
B.三
C.五
D.十
答案：C
监事会可以聘请（ ）协助开展审计工作。
A.会计师事务所
B.律师事务所
C.监管机构
D.评估机构
答案：A
银行应保持公司治理的（ ）
A.清晰度
B.清洁度
C.透明度
D.可信度
答案：C
董事会应充分了解银行将要从事的各类重要（ ）活动。
A.存款业务
B.贷款业务
C.金融业务
D.中间业务
答案：C
为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面的表现，董事会和高级管理层可采取措施提升外部审计师的有效性：以下说法错误的是（ ）
A.确保外部审计师遵循适用的职业行为准则和规范
B.聘用外部审计师对财务报告所披露的内部控制流程进行检查
C.涉及本行机密的可不向外部审计师提供
D.考虑定期轮换外部审计师，至少定期轮换主审计合伙人。
答案：C
银行不应该公开披露的信息有：（ ）
A.董事会结构和高级管理层结构
B.基本的股权结构
C.存贷款人的信息
D.银行激励结构的信息
答案：C
下列不属于行长应当行使的职权的是：（ ）
A.聘任或者解聘副行长、财务负责人等高级管理层成员
B.代表高级管理层向董事会提交经营计划和投资方案，经董事会批准后组织实施
C.授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动
D.在商业银行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向监管部门和董事会、监事会报告
答案：A