1.商业银行应当设立履行（ ）职能的专门部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法，以确保风险管理和经营目标的实现。
A.合规管理
B.风险管理
C.内部控制
D.内部审计
答案：B
2.《银行业监督管理法》旨在通过制定和实施对银行业金融机构的审慎经营规则，实现监管方式从合规监管向（ ）的转变。
A.谨慎监管
B.合规监管
C.风险监管
D.合法监管
答案：C
3.商业银行内部控制评价的过程评价不包括（ ）
A.内部控制环境、风险识别与评估的评价
B.内部控制措施的评价
C.信息交流与反馈的评价
D.内部控制主要目标实现程度的评价
答案：D
4.（ ）监督检查是银监会审慎风险监管体系的重要组成部分
A.资本充足率
B.成本收入比
C.净资产利润率
D.资产负债率
答案：A
5.商业银行应当在年度结束后的（ ）个月内向银监会提交内部资本充足评估报告。
A.一
B.二
C.三
D.四
答案：D
6.商业银行应当向银监会报告未并表和并表后的资本充足率。并表后的资本充足率每（ ）报送一次，未并表的资本充足率每（ ）报送一次。
A.半年；年
B.半年；季 
C.季；半年
D.年；年
答案：B
7.根据资本充足状况，银监会将商业银行分为（ ）类
A.二
B.三
C.四
D.五
答案：C
8.《商业银行内部控制指引》规定，（ ）负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系。
A.董事会
B.监事会
C.股东会
D.行长
答案：B
9.《商业银行内部控制指引》规定，（ ）负责执行董事会决策；负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施；负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行；负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
A.董事会
B.行长
C.股东会
D.高级管理层
答案：D
10.《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究。（ )应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任。
A.内部审计部门
B.业务部门
C.高级管理层
D.内部审计部门、内控管理职能部门
答案：D
11.《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究。（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。
A.内部审计部门
B.业务部门
C.高级管理层
D.内部审计部门、内控管理职能部门
答案：B
12.《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，（）应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门。
A.内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门
B.审查和审批人员
C.内控管理职能部门
D.业务部门
答案：A
13.《商业银行内部控制指引》规定：商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（）开展一次。当商业银行发生重大的并购或处置事项、营运模式发生重大改变、外部经营环境发生重大变化，或其他有重大实质影响的事项发生时，应当及时组织开展内部控制评价。
A.每年
B.每两年
C.每半年
D.以上均不是
答案：A
14.《商业银行内部控制指引》规定：商业银行应当建立与其（）相一致的业务连续性管理体系，明确组织结构和管理职能，制定业务连续性计划，组织开展演练和定期的业务连续性管理评估，有效应对运营中断事件，保证业务持续运营。
A.战略目标
B.经营目标
C.业绩目标
D.经营计划
答案：A
15.关于内部控制监督，商业银行（）均承担内部控制监督检查的职责，应根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系。
A.内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门
B.审查和审批人员
C.内控管理职能部门
D.业务部门
答案：A
16.下发监管意见书属于银监会对资本不足的商业银行采取的（   ）措施
A.预防
B.干预
C.纠正
D.不采取
答案：C
17.对资本充足的商业银行，为防止商业银行资本充足率降到最低标准以下，银监会可以（  ）采取措施
A.预防
B.干预
C.纠正
D.不采取
答案：B
18.银监会对资本不足的商业银行要求其（  ）增设新机构、开办新业务。
A.禁止
B.加快
C.限制
D.严格审批或限制
答案：D
19.农村商业银行要按照监管部门相关规定，严格审核股东资质，入股前明确告知本行股权管理政策和股东义务，并将持股(  )及以上股东的相关信息及其承诺情况进行公示，接受社会监督。
A.0.5%
B.1%
C.3%
D.5%
答案：B
20.农村商业银行应通过（）或通告等形式，就股权管理有关事项做出说明
A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.职工大会
答案：C
21.农村商业银行要进一步完善关联交易管理组织架构和制度办法。未设立关联交易控制委员会的，要在（ ）年底前设立；未建立关联交易管理制度和办法的，不得开展关联交易，已开展的要立即暂停，直至符合监管要求。
A.2015
B.2016
C.2017
D.2018
答案：C
22.农村商业银行要在每季度结束后( )日内向属地监管部门报告关联交易情况。
A.7
B.15
C.30
D.60
答案：B
23.农村商业银行( )要切实承担起公司治理的最终责任，协调治理主体各司其职，确保激励约束机制有效运行。
A.股东大会
B.职工大会
C.董事会
D.监事会
答案：C
24.公司法定代表人依照公司章程的规定，可以由下列哪些人员担任。（  ）
A.执行董事
B.董事长
C.经理
D.监事长
答案：ABC
25.股东可以用哪些财产估价出资。（ ）
A.土地使用权
B.知识产权
C.现金
D.实物
答案：ABCD
26.股东会可以行使下列哪些职权（  ）
A.决定公司的经营计划和投资方案
B.审议批准监事会或者监事的报告
C.修改公司章程
D.对公司增加或者减少注册资本作出决议
答案：BCD
27.董事会或者执行董事不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，可由哪些人召集和主持。（  ）
A.职工代表
B.代表十分之一以上表决权的股东
C.监事会或者不设监事会的公司的监事
D.部门总经理
答案：BC
28.公司董事会可以行使下列哪些职权。（  ）
A.决定公司的经营计划和投资方案
B.决定公司内部管理机构的设置
C.制定公司的具体规章
D.召集股东会会议，并向股东会报告工作
答案：ABD
29.根据《公司法》的规定，下列人员中，可以担任公司董事的有(  )。
A.本公司经理
B.本公司监事
C.本公司财务负责人
D.国家公务员
答案：ACD
30.根据《公司法》的规定，股东会通过的下列决议中，不符合法律规定的是(    )。
A.选举和更换全部董事
B.决定公司内部管理机构的设置方案
C.解聘公司经理
D.审议批准公司的弥补亏损方案
答案：ABC
31.根据《公司法》的规定，某股份有限公司的董事会由11人组成，其中董事长1人，副董事长2人。该董事会某次会议发生的下列行为不符合《公司法》规定的有(    )。
A.因董事长不能出席会议，由董事长指定一位副董事长李某主持该次会议
B.通过了增加公司注册资本的决议
C.会议所有议决事项均载入会议记录后，并由主持会议的副董事长李某和记录员签名存档
D.通过了解聘公司现任经理的决议
答案：BC
32.根据公司法律制度的规定，股份有限公司可以收购本公司股份的情形有（  ）
A.减少公司注册资本
B.与持有本公司的股份的其他公司合并
C.将股份奖励给本公司的职工
D.股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持有异议，要求公司收购其股份的
答案：ABCD
33.下列各项中，属于股份有限公司董事会行使的职权的是(    )。
A.决定公司的经营方针和投资计划
B.制定公司合并方案
C.制定利润分配方案
D.公司章程修改
答案：BC
34.2014年年5月，某股份有限公司股本总额为5000万元，董事会有5名成员，根据公司法律制度的规定，该公司在2个月内召开临时股东大会的情形有（  ）。
A.董事会人数减至4人时
B.监事会提议召开时
C.未弥补亏损达1500万元时
D.持有该公司15%股份的股东请求时
答案：ABD
35.2014年4月，某股份有限公司的注册资本为3000万元，公司现在法定公积金1000万元，任意公积金500万元，现公司拟以公积金500万元增资派股，下列哪些方案符合法律规定。（ ）
A.将法定公积金500万元转为公司资本
B.将法定公积金300万元，任意公积金200万元转为公司资本
C.将法定公积金200万元，任意公积金300万元转为公司资本
D.将任意公积金500万元转为公司资本
答案：CD
36.甲有限责任公司拟变更为乙股份有限公司，下列说法中，正确的有（  ）。
A.甲公司应当召开股东会，并获全体股东一致同意
B.乙公司必须承担甲公司的所有债权债务
C.甲公司在变更为乙公司时，折合的股本总额不得高于公司净资产额
D.甲公司在变更为乙公司时，不得增加注册资本
答案：BC
37.设立商业银行，应当具备下列哪些条件（  ）
A.有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程
B.有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额
C.有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员
D.有健全的组织机构、管理制度及符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施
答案：ABCD
38.以下关于关联交易说法正确的是（   ）
A.商业银行不得向关联方发放无担保贷款
B.商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信
C.商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外
D.商业银行不得聘用关联方控制的会计师事务所为其审计
答案：ABCD
39.商业银行公司治理指引规定，公司治理应当遵循各治理主体（   ）的原则，建立合理的激励、约束机制，科学、高效地决策、执行和监督。
A.独立运作
B.协调运转
C.有效制衡
D.相互合作
答案：ABCD
40.商业银行公司治理是指哪些主体之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。(     )
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.股东大会、股东及其他利益相关者
答案：ABCD
41.商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容。（   ）
A.健全的组织架构及清晰的职责边界
B.合理的激励约束机制及完善的信息披露制度
C.有效的风险管理与内部控制
D.科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任
答案：ABCD
42.商业银行董事会由哪些人员组成。（    ）
A.独立董事
B.执行董事
C.非执行董事
D.其他董事
答案：ABC
43.商业银行董事会根据情况可以单独或合并设立哪些专门委员会。（  ）
A.战略委员会与薪酬委员会
B.审计委员会与监督委员会
C.提名委员会和风险管理委员会
D.关联交易控制委员会
答案：ACD
44.商业银行章程应当规定，以下哪些重大事项不得采取通讯表决方式，应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效。（  ）
A.聘任或解聘高级管理人员
B.利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案
C.员工重大违规行为处罚决定
D.资本补充方案、重大股权变动以及财务重组
答案：ABD
45.商业银行监事会由哪些人员组成。（    ）
A.职工监事
B.外部监事
C.股东监事
D.内部监事
答案：ABC
46.商业银行独立董事履行职责时应当独立对董事会审议事项发表客观、公正的意见，并重点关注以下哪些事项。（   ）
A.高级管理人员的聘任和解聘、外部审计师的聘任
B.利润分配方案、可能造成商业银行重大损失的事项
C.一般关联交易的合法性和公允性
D.可能损害存款人、中小股东和其他利益相关者合法权益的事项
答案：ABD
47.商业银行出现以下哪些情形之一，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。（    ） 
A.主要监管指标没有达到监管要求的
B.资产质量明显恶化的
C.盈利水平明显恶化的
D.出现其他重大风险的
答案：ABCD
48.商业银行应披露哪些公司治理信息。（    ）
A.年度内召开股东大会情况、独立董事和外部监事工作情况
B.董事会、监事会和高级管理层构成及其工作情况、商业银行薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬
C.商业银行部门设置和分支机构设置情况
D.银行对本行公司治理的整体评价
答案：ABCD
49.商业银行披露的年度重大事项应当包括但不限于以下哪些内容。（  ）
A.增加或减少注册资本
B.分立或合并事项
C.最大二十名股东及报告期内变动情况
D.其他重要信息
答案：ABD
50.商业银行监事会每年向股东大会或股东会报告的内容主要包括哪些内容。（  ）
A.对有关事项发表独立意见的情况
B.对董事会和高级管理层及其成员履职、财务活动、内部控制、风险管理的监督情况
C.监事会工作开展情况
D.其他监事会认为应当向股东大会或股东会报告的事项
答案：ABCD