保险业的特点是，一旦契约关系形成，就将与顾客保持长久的关系，这就要求认真，不出差错。热情能够招徕顾客。这是对人际关系要求较高的行业。
证券业则要求具有高度的预见性和分析力，因为顾客的一切证券购买行为都为了获利。
具体要求有：对将来的发展趋势的可能性善于预测（千代田生命保险公司）；能够适应社会的潮流，善于接受新东西（朝日生命）；有韧性，适于在恶劣条件下工作，精力旺盛（日兴证券）。