1.哪些是农村中小金融机构实施行政许可事项实施办法所称的农村中小金融机构。（    ）
A.农村商业银行、农村合作银行、农村信用社
B.村镇银行
C.城市商业银行
D.农村资金互助社
答案：ABD
2.农村中小金融机构以下哪些事项须经银监会及其派出机构行政许可。（    ）
A.机构设立、变更、终止
B.董事和高级管理人员任职资格
C.调整业务范围、增加业务品种
D.调整营业时间
答案：ABC
3.设立农村商业银行应符合哪些条件。（   ）
A.有符合《公司法》、《商业银行法》和银监会有关规定的章程
B.注册资本为实缴资本，最低限额为5000万元人民币
C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员
D.有健全的组织机构和管理制度、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施
答案：ABCD
4.下列属于设立农村商业银行审慎性条件的是：（   ）
A.具有良好的公司治理结构、科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才
B.主要监管指标符合审慎监管要求
C.最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
D.具备有效的资本约束与资本补充机制，所有者权益大于等于股本、有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险
答案：ABD
5.设立农村商业银行发起人主要包括。（   ）
A.自然人
B.境内非金融机构、境内银行业金融机构
C.境内非银行金融机构
D.境外银行
答案：ABCD
6.自然人作为设立农村商业银行的发起人，应符合哪些条件：（  ）
A.限制民事行为能力人
B.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股
C.有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录
D.银监会规定的其他审慎性条件
答案：BCD
7.境内银行业金融机构和境内非银行金融机构作为设立农村商业银行的发起人，应符合哪些条件：（    ）
A.主要审慎监管指标符合监管要求
B.公司治理良好，内部控制健全有效
C.最近3个会计年度连续盈利
D.社会声誉良好，最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
答案：AB
8.设立村镇银行应符合哪些条件：（   ）
A.有符合《公司法》、《商业银行法》和银监会有关规定的章程、发起人应符合规定的条件，且发起人中应至少有1家银行业金融机构
B.注册资本为实缴资本，在县（区）域设立的，最低限额为300万元人民币；在乡（镇）设立的，最低限额为200万元人民币
C.具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员
D.具有必需的组织机构和管理制度、与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施,具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施
答案：ACD
9.村镇银行主发起人还应符合哪些条件：（    ）
A.是金融机构
B.具有足够的合格人才储备
C.上一年度监管评级2级以上
D.具有充分的并表管理能力及信息科技建设和管理能力
答案：BCD
10.农村商业银行支行开业应符合哪些条件：（   ）
A.营运资金到位
B.具有符合任职资格条件的高级管理人员
C.具有熟悉银行业务的合格从业人员
D.具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施
答案：ABCD
11.农村商业银行哪些人员需要任职资格许可：（   ）
A.董事长、副董事长、独立董事和其他董事等董事会成员以及董事会秘书
B.行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员，内审部门负责C.人、财务部门负责人、合规部门负责人，总行营业部负责人
D.分行行长、副行长、行长助理、分行营业部负责人，专营机构总经理、副总经理、总经理助理、人力资源部总经理
答案：ABC
12.拟任人未达到《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定的学历要求，但符合哪些条件的，视同达到相应学历要求：（    ）
A.取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的
B.应具备本科学历要求，现学历为大专的，应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）
C.应具备大专学历要求，现学历为高中或中专的，应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）
D.取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应增加4年
答案：ABCD
13.省联社2014年公司治理机制考核办法规定，基层法人单位监事会必须履行下列哪些职责： （  ）
A.在每一会计年度结束4个月内对董事会、经营层进行履职评价并向股东大会报告；派员列席董事会会议和经营管理层重要会议
B.每年不少于两次对主要风险点进行重点监督评估并提出风险意见或意见
C.每年至少一次分别对内控体系的制度建设和岗位责任的执行落地进行评价，并向董事会、经营管理层出具书面评价意见
D.每年对董事、监事的履职情况作出评价；每年至少对资产风险分类、呆账贷款核销各进行一次全面检查及评估。
答案：ABCD
14.商业银行发生以下事项之一的，应当自事项发生之日起十个工作日内编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布，因特殊原因不能按时披露的，应当提前向银行业监督管理机构提出申请：（   ）
A.经营范围发生重大变化的
B.合并或分立的
C.当年董事会累计变更人数未达董事会成员人数五分之一的
D.重大投资、重大资产处置事项及重大诉讼或者重大仲裁事项
答案：ABD
15.境外银行作为发起人或战略投资者入股农村商业银行应遵循（）的原则。
A.长期持股
B.优化治理
C.业务合作
D.竞争回避
答案：ABCD
16.农村商业银行设立分行，以下为申请人必须符合的条件有（）
A.具有清晰的农村金融发展战略和成熟的农村金融商业模式
B.注册资本不低于10亿元人民币
C.主要审慎监管指标符合监管要求，其中不良贷款率低于3％，资本充足率不低于12％
D.监管评级良好
答案：ABCD
17.以下哪些事项由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定，事后报告银监会（）
A.申请募集次级定期债务
B.发行二级资本债券、混合资本债、金融债
C.申请开办衍生产品交易业务
D.农村商业银行申请开办独立品牌信用卡发卡业务
答案：ABC
18.以下农村商业银行人员须经任职资格许可（）
A.分行副行长
B.分行行长助理
C.支行行长
D.支行副行长
答案：ABC
19.拟任人有下列情形之一的，不得担任农村中小金融机构董事（理事）和高级管理人员（）
A.截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款
B.本人或其配偶及其他近亲属合并持有该金融机构5％以上股份或股金，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值
C.本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构5％以上股份或股金，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净D.值本人或其配偶在持有该金融机构5％以上股份或股金的股东单位任职，且该股东从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，但能够证明授信与本人及其配偶没有关系
答案：ABC
20.申请农村中小金融机构董事（理事）任职资格，拟任人应具备以下条件：（）
A.应是法律、经济、金融、财会方面的专业人员
B.5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事（理事）职责的工作经历
C.能够运用金融机构的财务报表和统计报表判断金融机构的经营管理和风险状况
D.了解拟任职机构公司治理结构、公司章程和董事（理事）会职责
答案：BCD