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事业编公共基础知识法律经济金融10000题库答案解析
2021/12/13 11:58:50     事业编考试网  浏览次数:                                字号:T | T
[ 导读 ] 最新各省市事业单位法律经济金融真题汇总含答案。



101.拟任人有下列情形之一的,不得担任农村中小金融机构董事(理事)和高级管理人员()

A.截至申请任职资格时,本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还,包括但不限于在该金融机构的逾期贷款

B.本人或其配偶及其他近亲属合并持有该金融机构5%以上股份或股金,且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值

C.本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构5%以上股份或股金,且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净D.值本人或其配偶在持有该金融机构5%以上股份或股金的股东单位任职,且该股东从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值,但能够证明授信与本人及其配偶没有关系

答案:ABC

102.申请农村中小金融机构董事(理事)任职资格,拟任人应具备以下条件:()

A.应是法律、经济、金融、财会方面的专业人员

B.5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事(理事)职责的工作经历

C.能够运用金融机构的财务报表和统计报表判断金融机构的经营管理和风险状况

D.了解拟任职机构公司治理结构、公司章程和董事(理事)会职责

答案:BCD

103.以下哪些机构董事(理事)和高级管理人员任职资格申请由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定()

A.县(市、区)农村商业银行、农村合作银行、农村信用联社、村镇银行董事长、副董事长、董事、董事会秘书和高级管理人员,贷款公司总经理

B.地市农村商业银行副董事长、董事、董事会秘书、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官、内审部门负责人、财务部门负责人、合规部门负责人农村信用合作社、县(市、区)农村信用合作社联合社、县(市、区)农村信用合作联社、农村资金互助社理事长、副理事长、理事和高级管理人员

C.地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社副理事长、理事、副主任,地市农村信用联社副董事长、董事、副主任

D.农村商业银行分行行长、副行长、行长助理,专营机构总经理、副总经理、总经理助理

答案:ABCD

104.农村商业银行收购境内银行业金融机构(村镇银行除外)和投资设立、参股、收购其他境内法人金融机构,申请人还应符合以下条件:()

A.监管评级良好

B.最近3个会计年度连续盈利

C.权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%(合并会计报表口径)

D.风险管理和内部控制健全有效,具有良好的对外投资风险的识别、监测、分析和控制能力

答案:ABCD

105.农村商业银行设立分行,申请人应符合以下条件:()

A.农村商业银行设立满2年以上

B.注册资本不低于10亿元人民币

C.主要审慎监管指标符合监管要求,其中不良贷款率低于3%,资本充足率不低于12%

D.最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

答案:ABCD

106.农村商业银行设立信用卡中心、“三农”(小企业)信贷中心、私人银行部、票据中心、资金营运中心等专营机构,还应符合以下条件:()

A.专营业务经营体制改革符合该项业务的发展方向,并进行了详细的可行性研究论证

B.专营业务经营体制改革符合其总行的总体战略和发展规划,有利于提高整体竞争能力

C.开办专营业务2年以上,有经营专营业务的管理团队和专业技术人员

D.专营业务资产质量、服务等指标达到良好水平,专营业务的成本控制水平较高,具有较好的盈利前景

答案:ABCD

107.农村商业银行分行、专营机构开业应符合以下条件:()

A.具有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员

B.具有与业务发展相适应的组织机构和规章制度

C.具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

D.具有与业务经营相适应的信息科技部门,具有必要、安全且合规的信息科技系统,具备保障本级信息科技系统有效安全运行的技术与措施。

答案:ABCD

108.农村商业银行、农村合作银行在注册地辖区内设立支行,申请人应符合()

A.主要审慎监管指标符合监管要求

B.最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

C.银监会规章规定的其他审慎性条件

D.注册资本不低于5亿元人民币

答案:ABC

109.农村商业银行分行在分行所在地辖区内设立支行,其()按照农村商业银行在注册地辖区内设立支行的相关规定执行。

A.行政许可条件

B.程序

C.事权划分

D.时限

答案:ABCD

110.商业银行披露的会计报表应包括()。

A.资产负债表

B.利润表(损益表)

C.现金流量表

D.所有者权益变动表及其他有关附表

答案:ABCD

111.商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况,包括()。

A.风险资产总额

B.资本净额的数量和结构

C.核心资本充足率

D.资本充足率

答案:ABCD

112.商业银行应在会计报表附注中说明本行的重要会计政策和会计估计,包括以下哪些内容()

A.投资核算方法

B.计提各项资产减值准备的范围和方法

C.收入确认原则和方法

D.衍生金融工具的计价方法

答案:ABCD

113.商业银行()负责本行的信息披露。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.行长(单位主要负责人)

答案:AD

114.《商业银行信息披露办法》规定,商业银行信息披露应遵循()的原则,规范地披露信息。

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.可比性

答案:ABCD

115.建立健全“三重一大”决策制度,有助于()

A.进一步加强内部管理和企业的规范化

B.制度化建设,规范决策行为

C.提高决策水平,防范决策风险

D.促进领导人员廉洁从业

答案:ABCD

116.出现以下任一情形,商业银行应通过季报、年报、股权集中托管机构等渠道及时进行信息披露()

A.银行被质押股权达到或超过全部股权的20%

B.主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%

C.银行被质押股权涉及冻结、刊法拍卖、依法限制表决权或者受到其他权利限制

D.以上都不对

答案:ABC

117.以下选项哪些属于商业银行的关联自然人()

A.商业银行的董事

B.总行和分行的高级管理人员

C.总行普通员工

D.持有或控制商业银行5%以上股份或表决权的自然人股东

答案:ABD

118.商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项()

A.授信

B.资产转移

C.提供服务

D.中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易

答案:ABCD

119.商业银行应当制定关联交易管理制度,包括()

A.董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理关联交易控制委员会的职责和人员组成

B.关联方的信息收集与管理,关联方的报告与承诺、识别与确认制度

C.关联交易的种类和定价政策、审批程序和标准,回避制度

D.内部审计监督,信息披露,处罚办法

答案:ABCD

120.下列属于股东基本权利的是()。

A.转让和交易股票

B.参加股东大会和参与投票表决

C.选举和撤换董事会成员

D.参与权、充分告知权、有关企业重大变更的决策权。

答案:ABCD

121.股东大会议事规则应包括如下内容(  )

A.会议通知及召开方式

B.表决形式及提案机制

C.会议记录及其签署

D.关联股东的回避

答案:ABCD

122.除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外,董事会还应当重点关注以下事项(  )

A.制定商业银行风险容忍度、风险管理和内部控制政策

B.制定资本规划

C.定期评估并完善商业银行公司治理

D.负责商业银行信息披露

答案:ABCD

123.监事长(监事会主席)应当由专职人员担任,且至少应当具有()等某一方面专业知识和工作经验。

A.财务

B.审计

C.金融

D.法律

答案:ABCD

124.商业银行发展战略应当重点涵盖()等方面的内容。

A.中长期发展规划

B.经营理念

C.市场定位

D.风险管理

答案:ABCD

125.商业银行风险管理部门应当承担以下职责(  )

A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告

B.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求

C.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导

D.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来的风险

答案:ABCD

126.()对内部控制的有效性分级负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担责任。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

答案:BD

127.商业银行股权管理应当遵循()的原则。

A.分类管理

B.资质优良

C.关系清晰

D.权责明确

[E]公开透明

答案:ABCDE

128.商业银行披露的风险管理信息应当包括但不限于以下内容(  )

A.信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、声誉风险和国别风险等各类风险状况

B.风险控制情况

C.采用的风险评估及计量方法

D.银行对本行公司治理的整体评价

答案:ABC

129.监事会应当重点监督商业银行的董事会和高级管理层及其成员的如下内容()

A.履职尽责情况

B.财务活动

C.内部控制

D.风险管理

答案:ABCD

130.监事长应当履行以下职责:()

A.召集、主持监事会会议

B.组织履行监事会职责

C.签署监事会报告和其他重要文件

D.代表监事会向股东大会或股东会报告工作

答案:ABCD

131.监事会对高级管理层及其成员的履职监督重点包括:()

A.遵循商业银行章程和董事会授权,执行股东大会或股东会、董事会和监事会决议,在职权范围内履行经营管理职责的情况

B.持续改善公司治理、发展战略、经营理念、资本管理、薪酬管理和信息披露及维护存款人和其他利益相关者利益等情况

C.遵守法律、法规、规章以及其他规范性文件情况

D.其他需要监督的重要事项

答案:ACD

132.监事会风险管理监督重点包括()

A.风险管理战略、风险偏好及其传导机制

B.风险管理政策和程序

C.风险识别、计量、监测和控制情况

D.经济资本分配机制

答案:ABCD

133.金融机构董事长(理事长)的离任审计报告应当至少包括对以下情况及其所负责任(包括领导责任和直接责任)的评估结论( )

A.贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况

B.所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效

C.所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险

D.董(理)事会运作是否合法有效。

答案:ABCD

134.出现下列情形时,金融机构应当在三日内向监管机构书面报告( )

A.监管机构发出任职资格核准文件三个月后,相关拟任人未实际到任履行相应职责的

B.董事(理事)和高级管理人员辞职的

C.金融机构解聘董事(理事)和高级管理人员的

D.在同一法人机构内部调整职务而停止担任董事(理事)或高级管理人员职务的

答案:ABCD

135.有下列情形之一的,接管终止:( )

A.接管决定规定的期限届满

B.国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满

C.接管期限届满前,该商业银行已恢复正常经营能力

D.接管期限届满前,该商业银行被合并或者被依法宣告破产

答案:ABCD

136.核心一级资本包括( )

A.实收资本或普通股

B.资本公积

C.盈余公积

D.一般风险准备

答案:ABCD

137.对第一类商业银行,银监会支持其稳健发展业务。为防止其资本充足率水平快速下降,银监会可以采取下列预警监管措施( )

A.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测

B.要求商业银行制定切实可行的资本充足率管理计划

C.要求商业银行提高风险控制能力

D.下发监管意见书,监管意见书内容包括:商业银行资本管理存在的问题、拟采取的纠正措施和限期达标意见等

答案:ABC

138.达到完善法人治理结构的工作目标必须坚持以下原则( )

A.真正尊重和维护社员合法权益的原则

B.必须坚持权责合法化原则

C.必须坚持产权明晰化和资本人格化原则

D.必须坚持职责制度化原则

答案:ABCD

139.公司的( )不得利用其关联关系损害公司利益。

A.控股股东

B.实际控制人

C.董事

D.监事

答案:ABCD

140.我国银行业监管机构对完善我国商业银行公司治理提出什么要求:( )

A.规范股东(社员)行为,防止股东(社员)操纵经营管理损害存款人利益

B.明确行长(主任)职责

C.强化监事会的监督功能

D.完善激励约束机构,增强银行活力。

答案:ABCD

141.董事应能够不受管理层、政治利益或不适当的外部利益集团的影响做出独立判断,在重要领域存在潜在利益冲突时,这一点显得尤为重要。前述所指的重要领域包括:( )

A.确保财务报告和非财务报告的真实完整

B.审查关联方交易

C.提名董事会成员和重要管理人员

D.决定董事会成员和重要管理人员的薪酬。

答案:ABCD

142.公司发行新股,股东大会应当对下列事项作出决议:( )

A.新股种类及数额

B.新股发行价格

C.新股发行的起止日期

D.向原有股东发行新股的种类及数额

答案:ABCD

143.薪酬委员会的主要职责:对高级管理层和其他要害岗位人员的薪酬方案实施监督,确保其薪酬方案与( )相一致,并将这些因素体现在薪酬政策中

A.银行的企业文化

B.经营目标

C.发展经营战略

D.控制环境

答案:ABCD

144.下列属于行长应当行使的职权的是:( )

A.聘任或者解聘副行长、财务负责人等高级管理层成员

B.代表高级管理层向董事会提交经营计划和投资方案,经董事会批准后组织实施

C.授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动

D.在商业银行发生挤兑等重大突发事件时,采取紧急措施,并立即向监管部门和董事会、监事会报告

答案:BCD

145.申请设立银行业金融机构,国务院银行业监督管理机构应当对股东的( )进行审查。

A.资金来源

B.财务状况

C.资本补充能力

D.诚信状况

答案:ABCD

146.《商业银行内部控制指引》明确,商业银行内部控制的目标是:( )

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

答案:ABCD

147农村商业银行要按照监管部门相关规定,建立健全股权管理制度,明确股权管理要求,包括但不限于哪些方面等事项,配套制定股权管理方案并报属地监管部门备案。

A.股东资质条件

B.股权登记确认

C.股权集中托管

D.股权变更程序

E.股权质押行为

F.股权转让方式

G.股东重大信息报告

答案:ABCDEFG

148.在拟持股5%及以上股东入股前,农村商业银行应就其哪些等情况进行尽职调查。

A.公司治理

B.财务状况

C.关联股东

D.实际控制人

E.企业涉诉(仲裁)

F.行政处罚

答案:ABCDEFG

149.农村商业银行要制定符合自身实际的科学的中长期股权管理规划,按照()的原则,积极吸收优质企业入股。

A.金融为主

B.涉农优先

C.实力优先

D.实业为主

答案:BD

150.农村商业银行要严格执行《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,严禁股东借道( )等方式与所投资农村商业银行违规开展关联交易。

A.同业

B.信托产品

C.理财产品

D.资产管理产品

答案:ABD

151.农村商业银行要建立有效的“防火墙”机制,从严控制与( )的关联交易,防止风险交叉传染。

A.股东

B.同业

C.及其关联方之间

D.与本行附属机构之间

答案:ACD

152.农村商业银行要在充分考虑( )的前提下,完善薪酬考核办法。

A.资产质量真实性

B.风险调整因素

C.监管指标达标

D.监管要求落实

答案:ABCD

(编辑:admin)

标签:事业编公共基础知识 公共基础知识 事业编真题
 
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