51.农村商业银行( )要切实承担起公司治理的最终责任，协调治理主体各司其职，确保激励约束机制有效运行。

A.股东大会

B.职工大会

C.董事会

D.监事会

答案：C

52.公司法定代表人依照公司章程的规定，可以由下列哪些人员担任。（  ）

A.执行董事

B.董事长

C.经理

D.监事长

答案：ABC

53.股东可以用哪些财产估价出资。（ ）

A.土地使用权

B.知识产权

C.现金

D.实物

答案：ABCD

54.股东会可以行使下列哪些职权（  ）

A.决定公司的经营计划和投资方案

B.审议批准监事会或者监事的报告

C.修改公司章程

D.对公司增加或者减少注册资本作出决议

答案：BCD

55.董事会或者执行董事不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，可由哪些人召集和主持。（  ）

A.职工代表

B.代表十分之一以上表决权的股东

C.监事会或者不设监事会的公司的监事

D.部门总经理

答案：BC

56.公司董事会可以行使下列哪些职权。（  ）

A.决定公司的经营计划和投资方案

B.决定公司内部管理机构的设置

C.制定公司的具体规章

D.召集股东会会议，并向股东会报告工作

答案：ABD

57.根据《公司法》的规定，下列人员中，可以担任公司董事的有(  )。

A.本公司经理

B.本公司监事

C.本公司财务负责人

D.国家公务员

答案：ACD

58.根据《公司法》的规定，股东会通过的下列决议中，不符合法律规定的是(    )。

A.选举和更换全部董事

B.决定公司内部管理机构的设置方案

C.解聘公司经理

D.审议批准公司的弥补亏损方案

答案：ABC

59.根据《公司法》的规定，某股份有限公司的董事会由11人组成，其中董事长1人，副董事长2人。该董事会某次会议发生的下列行为不符合《公司法》规定的有(    )。

A.因董事长不能出席会议，由董事长指定一位副董事长李某主持该次会议

B.通过了增加公司注册资本的决议

C.会议所有议决事项均载入会议记录后，并由主持会议的副董事长李某和记录员签名存档

D.通过了解聘公司现任经理的决议

答案：BC

60.根据公司法律制度的规定，股份有限公司可以收购本公司股份的情形有（  ）

A.减少公司注册资本

B.与持有本公司的股份的其他公司合并

C.将股份奖励给本公司的职工

D.股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持有异议，要求公司收购其股份的

答案：ABCD

61.下列各项中，属于股份有限公司董事会行使的职权的是(    )。

A.决定公司的经营方针和投资计划

B.制定公司合并方案

C.制定利润分配方案

D.公司章程修改

答案：BC

62.2014年年5月，某股份有限公司股本总额为5000万元，董事会有5名成员，根据公司法律制度的规定，该公司在2个月内召开临时股东大会的情形有（  ）。

A.董事会人数减至4人时

B.监事会提议召开时

C.未弥补亏损达1500万元时

D.持有该公司15%股份的股东请求时

答案：ABD

63.2014年4月，某股份有限公司的注册资本为3000万元，公司现在法定公积金1000万元，任意公积金500万元，现公司拟以公积金500万元增资派股，下列哪些方案符合法律规定。（ ）

A.将法定公积金500万元转为公司资本

B.将法定公积金300万元，任意公积金200万元转为公司资本

C.将法定公积金200万元，任意公积金300万元转为公司资本

D.将任意公积金500万元转为公司资本

答案：CD

64.甲有限责任公司拟变更为乙股份有限公司，下列说法中，正确的有（  ）。

A.甲公司应当召开股东会，并获全体股东一致同意

B.乙公司必须承担甲公司的所有债权债务

C.甲公司在变更为乙公司时，折合的股本总额不得高于公司净资产额

D.甲公司在变更为乙公司时，不得增加注册资本

答案：BC

65.设立商业银行，应当具备下列哪些条件（  ）

A.有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程

B.有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额

C.有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员

D.有健全的组织机构、管理制度及符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

答案：ABCD

66.以下关于关联交易说法正确的是（   ）

A.商业银行不得向关联方发放无担保贷款

B.商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信

C.商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外

D.商业银行不得聘用关联方控制的会计师事务所为其审计

答案：ABCD

67.商业银行公司治理指引规定，公司治理应当遵循各治理主体（   ）的原则，建立合理的激励、约束机制，科学、高效地决策、执行和监督。

A.独立运作

B.协调运转

C.有效制衡

D.相互合作

答案：ABCD

68.商业银行公司治理是指哪些主体之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。(     )

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.股东大会、股东及其他利益相关者

答案：ABCD

69.商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容。（   ）

A.健全的组织架构及清晰的职责边界

B.合理的激励约束机制及完善的信息披露制度

C.有效的风险管理与内部控制

D.科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任

答案：ABCD

70.商业银行董事会由哪些人员组成。（    ）

A.独立董事

B.执行董事

C.非执行董事

D.其他董事

答案：ABC

71.商业银行董事会根据情况可以单独或合并设立哪些专门委员会。（  ）

A.战略委员会与薪酬委员会

B.审计委员会与监督委员会

C.提名委员会和风险管理委员会

D.关联交易控制委员会

答案：ACD

72.商业银行章程应当规定，以下哪些重大事项不得采取通讯表决方式，应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效。（  ）

A.聘任或解聘高级管理人员

B.利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案

C.员工重大违规行为处罚决定

D.资本补充方案、重大股权变动以及财务重组

答案：ABD

73.商业银行监事会由哪些人员组成。（    ）

A.职工监事

B.外部监事

C.股东监事

D.内部监事

答案：ABC

75.商业银行独立董事履行职责时应当独立对董事会审议事项发表客观、公正的意见，并重点关注以下哪些事项。（   ）

A.高级管理人员的聘任和解聘、外部审计师的聘任

B.利润分配方案、可能造成商业银行重大损失的事项

C.一般关联交易的合法性和公允性

D.可能损害存款人、中小股东和其他利益相关者合法权益的事项

答案：ABD

76.商业银行出现以下哪些情形之一，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。（    ） 

A.主要监管指标没有达到监管要求的

B.资产质量明显恶化的

C.盈利水平明显恶化的

D.出现其他重大风险的

答案：ABCD

77.商业银行应披露哪些公司治理信息。（    ）

A.年度内召开股东大会情况、独立董事和外部监事工作情况

B.董事会、监事会和高级管理层构成及其工作情况、商业银行薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬

C.商业银行部门设置和分支机构设置情况

D.银行对本行公司治理的整体评价

答案：ABCD

78.商业银行披露的年度重大事项应当包括但不限于以下哪些内容。（  ）

A.增加或减少注册资本

B.分立或合并事项

C.最大二十名股东及报告期内变动情况

D.其他重要信息

答案：ABD

79.商业银行监事会每年向股东大会或股东会报告的内容主要包括哪些内容。（  ）

A.对有关事项发表独立意见的情况

B.对董事会和高级管理层及其成员履职、财务活动、内部控制、风险管理的监督情况

C.监事会工作开展情况

D.其他监事会认为应当向股东大会或股东会报告的事项

答案：ABCD

80.商业银行监事会内部控制监督重点主要包括。（   ）

A.内部控制环境

B.内部控制措施

C.风险识别与评估

D.监督评价与纠正、信息交流与反馈

答案：ABCD

81.监事有下列哪些严重失职情形时，监事会应当建议股东大会或股东会、职工代表大会等予以罢免。（    ）

A.在履行职责过程中接受不正当利益或利用监事地位谋取私利的

B.在监督中应当发现问题而未能发现或发现问题隐瞒不报，导致商业银行重大损失的

C.故意泄露商业银行商业秘密，损害商业银行合法利益的

D.法律法规及商业银行章程中规定的其他严重失职行为

答案：ABCD

82.商业银行应当每年对监事会的下列哪些信息进行全面、及时、客观、详实的披露。（    ）

A.需要披露的会议决议事项

B.对商业银行定期财务报告的审核意见

C.专职股东监事的薪酬和延期支付情况

D.其他依法需要披露的信息

答案：ABCD 

83.哪些是农村中小金融机构实施行政许可事项实施办法所称的农村中小金融机构。（    ）

A.农村商业银行、农村合作银行、农村信用社

B.村镇银行

C.城市商业银行

D.农村资金互助社

答案：ABD

84.农村中小金融机构以下哪些事项须经银监会及其派出机构行政许可。（    ）

A.机构设立、变更、终止

B.董事和高级管理人员任职资格

C.调整业务范围、增加业务品种

D.调整营业时间

答案：ABC

85.设立农村商业银行应符合哪些条件。（   ）

A.有符合《公司法》、《商业银行法》和银监会有关规定的章程

B.注册资本为实缴资本，最低限额为5000万元人民币

C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员

D.有健全的组织机构和管理制度、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

答案：ABCD

86.下列属于设立农村商业银行审慎性条件的是：（   ）

A.具有良好的公司治理结构、科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才

B.主要监管指标符合审慎监管要求

C.最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

D.具备有效的资本约束与资本补充机制，所有者权益大于等于股本、有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险

答案：ABD

87.设立农村商业银行发起人主要包括。（   ）

A.自然人

B.境内非金融机构、境内银行业金融机构

C.境内非银行金融机构

D.境外银行

答案：ABCD

88.自然人作为设立农村商业银行的发起人，应符合哪些条件：（  ）

A.限制民事行为能力人

B.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股

C.有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录

D.银监会规定的其他审慎性条件

答案：BCD

89.境内银行业金融机构和境内非银行金融机构作为设立农村商业银行的发起人，应符合哪些条件：（    ）

A.主要审慎监管指标符合监管要求

B.公司治理良好，内部控制健全有效

C.最近3个会计年度连续盈利

D.社会声誉良好，最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

答案：AB

90.设立村镇银行应符合哪些条件：（   ）

A.有符合《公司法》、《商业银行法》和银监会有关规定的章程、发起人应符合规定的条件，且发起人中应至少有1家银行业金融机构

B.注册资本为实缴资本，在县（区）域设立的，最低限额为300万元人民币；在乡（镇）设立的，最低限额为200万元人民币

C.具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员

D.具有必需的组织机构和管理制度、与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施,具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施

答案：ACD

91.村镇银行主发起人还应符合哪些条件：（    ）

A.是金融机构

B.具有足够的合格人才储备

C.上一年度监管评级2级以上

D.具有充分的并表管理能力及信息科技建设和管理能力

答案：BCD

92.农村商业银行支行开业应符合哪些条件：（   ）

A.营运资金到位

B.具有符合任职资格条件的高级管理人员

C.具有熟悉银行业务的合格从业人员

D.具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

答案：ABCD

93.农村商业银行哪些人员需要任职资格许可：（   ）

A.董事长、副董事长、独立董事和其他董事等董事会成员以及董事会秘书

B.行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员，内审部门负责C.人、财务部门负责人、合规部门负责人，总行营业部负责人

D.分行行长、副行长、行长助理、分行营业部负责人，专营机构总经理、副总经理、总经理助理、人力资源部总经理

答案：ABC

94.拟任人未达到《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定的学历要求，但符合哪些条件的，视同达到相应学历要求：（    ）

A.取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的

B.应具备本科学历要求，现学历为大专的，应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）

C.应具备大专学历要求，现学历为高中或中专的，应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）

D.取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应增加4年

答案：ABCD

95.省联社2014年公司治理机制考核办法规定，基层法人单位监事会必须履行下列哪些职责： （  ）

A.在每一会计年度结束4个月内对董事会、经营层进行履职评价并向股东大会报告；派员列席董事会会议和经营管理层重要会议

B.每年不少于两次对主要风险点进行重点监督评估并提出风险意见或意见

C.每年至少一次分别对内控体系的制度建设和岗位责任的执行落地进行评价，并向董事会、经营管理层出具书面评价意见

D.每年对董事、监事的履职情况作出评价；每年至少对资产风险分类、呆账贷款核销各进行一次全面检查及评估。

答案：ABCD

96.商业银行发生以下事项之一的，应当自事项发生之日起十个工作日内编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布，因特殊原因不能按时披露的，应当提前向银行业监督管理机构提出申请：（   ）

A.经营范围发生重大变化的

B.合并或分立的

C.当年董事会累计变更人数未达董事会成员人数五分之一的

D.重大投资、重大资产处置事项及重大诉讼或者重大仲裁事项

答案：ABD

97.境外银行作为发起人或战略投资者入股农村商业银行应遵循（）的原则。

A.长期持股

B.优化治理

C.业务合作

D.竞争回避

答案：ABCD

98.农村商业银行设立分行，以下为申请人必须符合的条件有（）

A.具有清晰的农村金融发展战略和成熟的农村金融商业模式

B.注册资本不低于10亿元人民币

C.主要审慎监管指标符合监管要求，其中不良贷款率低于3％，资本充足率不低于12％

D.监管评级良好

答案：ABCD

99.以下哪些事项由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定，事后报告银监会（）

A.申请募集次级定期债务

B.发行二级资本债券、混合资本债、金融债

C.申请开办衍生产品交易业务

D.农村商业银行申请开办独立品牌信用卡发卡业务

答案：ABC

100.以下农村商业银行人员须经任职资格许可（）

A.分行副行长

B.分行行长助理

C.支行行长

D.支行副行长

答案：ABC