1.高尚的思想品德
遵循保险职业道德是保险从业人员维系客户、发展事业的最基本要求。保险从业人员应遵守有关法律和行政法规，树立高度的责任感，为客户提供优质服务。对客户应一视同仁，平等对待，不欺不诈，不诱购诱销，遵守最大诚信原则。
2.良好的职业态度
保险从业人员要对工作热情洋溢、对保险事业充满热爱，必须具备积极乐观、坚持不懈和拥有一颗平常心的心态。
3.合理的知识结构
要勤奋好学，不断地学习和掌握相关知识，积极调整自己的知识结构，为客户提供准确、周到、详细的理财规划和客户服务，成功地销售保单。除了要掌握丰富的保险专业知识，还要具备相关的经济、金融知识和法律知识，更积极、主动、准确地为客户服务。
4.健康的个性心理
个性心理素质在任何一个职业中都是决定事业成败的关键因系，保险从业人员在确立自信心的基础上，要激发自己强烈的渴望成功的欲望和不达目的决不休的斗志和勇气。
5.娴熟的职业能力
包括语言表达能力、人际沟通能力、自我管理能力、说服力、观察能力和应变能力。