银行证券高级资格考试真题
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一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求。）
1.商品证券是证明持有人有商品（）的凭证。
A.租赁权或转让权
B.收益权或处分权
C.所有权或使用权
D.使用权或转让权
2.（）的交易价格制约和影响证券的发行价格，是证券发行时需要考虑的重要因素。
A.交易市场
B.发行市场
C.证券市场
D.货币市场
3.（）是相对独立于实际资本的一种资本存在形式。
A.资本证券
B.虚拟资本
C.商品资本
D.货币资本
4.社会保障基金投资于银行存款和国债的比例不得低于（）
A.10％
B.20％
C.40％
D.50％
5.政府债券的最初功能是（）
A.便于调控宏观经济
B.筹措建设资金
C.弥补财政赤字
D.便于金融调控
6.（）是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。
A.中国人民银行
B.中央银行
C.中国农业银行
D.中国建设银行
7.1982年1月，（）在日本债券市场发行了10亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。
A.中国信托投资公司
B.国民信托投资公司
中国国际信托投资公司
D.中华信托投资公司
8.1984年11月，（）在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。
A.中国银行
B.中国工商银行
C.中国建设银行
D.中国农业银行
9.股票按股东享有权利的不同，可以分为（）
A.有面额股票和无面额股票
B.普通股票和优先股票
C.记名股票和无记名股票
D.份额股票和比例股票
10.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利，所以说，股票是（）
A.要式证券
B.证权证券
C.设权证券
D.资本证券
11.股票的理论价值是（）
A.票面价值
B.账面价值
C.内在价值
D.清算价值
12.在大多数情况下，股份公司的转换股票是由优先股票转换成普通股票，或者由某种优先股票转换成（）
A.国家股
B.流通股
C.另一种优先股票
D.公众股
13.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）之时
A.股东大会作出减少公司注册资本的决议
B.公司解散清算
C.公司连续5年亏损
D.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过14.境外上市外资股以人民币标明面值，取（）形式
A.优先股票
B.不记名股票
C.记名股票
D.非流通股票
15.我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的（）以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10％以上
A.10％
B.20％
C.25％
D.30％
16.在债券的票面价值中，要规定票面价值的（）
A.币种、利率
B.币种、金额
C.利率、金额
D.期限、利率
17.债券与股票的相同点在于（）
A.风险一样
B.收益率一致
C.都是筹资手段
D.具有同样权利
18.凭证式债券持有人提前兑取现金时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的（）收取手续费
A.2‰
B.3
C.4‰
D.5‰
19.下列选项中，不属于债券基本性质的是（）
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是权的表现
D.发行人必须在约定的时间付息还本20.下列选项中，关于债券的说法，错误的是（）
A.发行人是借入资金的经济主体
B.投资者是出借资金的经济主体
C.发行人必须在约定的时间付息还本
D.债券反映了发行者和投资者之间的委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证
21.下列选项中，关于债券与股票的区别，说法错误的是（）
A.债券是债权凭证，股票是所有权凭证
B.发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要
C.债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期投资
D.因为股票风险较大，债券风险相对较小，所以股票的收益必然高于债券22.下列选项中，关于储蓄国债（电子式）特点的说法，不正确的是（）.
A.针对个人投资者，不向机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.采用电子方式记录债权
D.收益安全稳定，由人民银行负责还本付，免缴利息税
23.在现代社会，绝大多数国债属于（），实物国债已非常少见
A.短期国债
B.货币国债
C.长期国债
D.建设国债
24.下列选项中，不属于我国金融债券的是（）
A.政策性金融债券
B.证券公司债券
C.财务公司债券
D.信用公司债券
25.欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，所以也称（）
A.无国籍债券
B.武士债券
C.扬基债券
D.熊猫债券
26.证券投资基金按基金的组织形式不同，可分为（）
A.封闭式基金和开放式基金
B.契约型基金和公司型基金
C.国债基金、股票基金、货币市场基金
D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
27.目前，我国的基金全部是（）
A.契约型基金
B.公司型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
28.下列选项中，关于股票基金的说法，正确的是（）
A.股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金
B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值
C.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金D.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家，甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的
29.下列选项中，不属于衍生证券投资基金的是（）
A.期货基金
B.期权基金
C.黄金基金
D.认股权证基金
30.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的条件之一是净资产不低于（）亿元人民币
A.1
B.2
C.3
D.5
31.（）对债券的配置比例较高，对股票的配置比例相对较低。
A.债券型基金
B.偏股型基金
C.股债平衡型基金
D.主动型基金
32.基金持有人与托管人之间的关系是（）
A.所有人与经营者的关系
B.经营与监管的关系
C.委托与受托的关系
D.持有与监管的关系
33.基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。
A.各类证券的价值
B.银行存款本息
C.基金负债
D.基金应收的申购基金款
34.（）是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
A.基金资产净值
B.基金份额净值
C.基金资产总值
D.基金资产的估值
35.（）的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般呈反向关系
A.浮动利率
B.固定利率
C.市场利率
D.固定利率有价证券
36.1982年，（）开办世界上第一个股票价格指数期货。
A.纽约证券交易所
B.芝加哥期货交易所
C.芝加哥商业交易所
D.美国堪萨斯期货交易所
37.从交易结构上看，可以将互换交易视为一系列（）的组合
A.远期交易
B.期权交易
C.期货交易
D.现货交易
38.下列选项中，不属于金融期货交易制度的是（）
A.大户告制度
B.限仓制度
C.连续交易制度
D.集中交易制度
39.股指期货交割结算价为最后交易日标的指数最后（）小时的算术平均价A.1
B.2
C.3
D.4
40.2006年1月24日，（）发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.中国人民银行
D.国家开发银行
41.外汇期货交易自1972年在（）所属的国际货币市场率先推出后得到了迅速发展。
A.伦敦国际金融期权期货交易所B.芝加哥商业交易所
C.纽约交易所
D.欧洲交易所
42.在2007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是（）
A.信用违约互换
B.货币互换
C.利率互换
D.股权互换
43.股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用（）
A.证券给付结算
B.自动结算
C.现金结算
D.对冲方式结算
44.我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）万元，应当由承销团承销。
A.2000
B.3000
C.4000
D.5000
45.场外交易市场的交易制度通常采用（）
A.备案制度
B.公司制度
C.做市商制度
D.会员制度
46.（）是最普通、最基本的股息形式。
A.股票股息
B.现金股息
C.财产股
D.负债股息
47.证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为（）亿元。
A.2
B.3
C.5
D.10
48.投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％
49.证券公司风险控制指标标准之一是净资本与净资产的比例不得低于（）A.10％
B.20％
C.30％
D.40％
50.证券公司经营证券承销业务的，应当分别按包销再融资项目股票、公司债券金额的（）计算承销业务风险资本准备
A.30％、15％
B.30％、8％
C.15％、8％
D.10％、4％
